AML-Käytäntö

1. Rahanpesun vastainen politiikka (AML) ja velvoitteet

Goodwin N.V. (jäljempänä "Yhtiö" tai "iWild Casino") on sitoutunut ylläpitämään korkeimpia standardeja rahanpesun (Anti-Money Laundering, AML) ja terrorismin rahoituksen (Counter-Terrorism Financing, CTF) torjumiseksi. Noudatamme tiukasti Curaçaon lainsäädäntöä, Euroopan unionin rahanpesudirektiivejä sekä kansainvälisen Financial Action Task Forcen (FATF) suosituksia.

Tämän AML-käytännön tarkoituksena on varmistaa, että Yhtiön palveluita ei käytetä rikoksen tuottamien varojen peittämiseen tai laittoman toiminnan rahoittamiseen. Olemme toteuttaneet kattavat sisäiset menettelytavat ja valvontamekanismit näiden riskien hallitsemiseksi.

2. Asiakkaan tunteminen (KYC - Know Your Customer)

Vahva asiakkaan tunnistaminen (KYC) on rahanpesun estämisen perusta. Yhtiö soveltaa riskiperusteista lähestymistapaa (Risk-Based Approach) kaikkien asiakkaiden tunnistamiseen ja jatkuvaan seurantaan.

• Perustunnistus: Asiakkaan on annettava oikeat ja täydelliset henkilötiedot (nimi, syntymäaika, asuinosoite, sähköpostiosoite, puhelinnumero) rekisteröitymisen yhteydessä.
• Vahvennettu tunnistaminen (KYC-prosessi): Yhtiöllä on velvollisuus ja oikeus pyytää asiakkaalta asiakirjoja henkilöllisyyden ja asuinpaikan todentamiseksi. Tämä prosessi suoritetaan yleensä silloin, kun asiakkaan kumulatiiviset nostot ylittävät tietyn kynnyksen (esim. 2000 €), tai milloin tahansa, jos herää epäilys tietojen paikkansapitävyydestä tai tilin turvallisuudesta.
• Hyväksytyt asiakirjat:
  • Henkilöllisyystodistus: Voimassa oleva passi, kansallinen henkilökortti tai ajokortti.
  • Osoitetodistus: Viimeaikainen talouslasku (esim. sähkö- tai vesilasku) tai tiliote (enintään 3 kuukautta vanha), jossa näkyy asiakkaan nimi ja koko osoite.
  • Maksutavan vahvistus: Kopiot käytetystä luottokortista (peitetyin tiedoin turvallisuuden takaamiseksi), kuvakaappaus e-lompakosta tai tiliote.

3. Varallisuuden ja varojen alkuperän selvittäminen (SOF / SOW)

Osana tehostettua asiakkaan tuntemista (Enhanced Due Diligence, EDD), Yhtiö voi vaatia asiakkaita, joiden talletus- tai pelivolyymit ovat huomattavan suuria tai joiden profiili luokitellaan korkeariskiseksi, toimittamaan todisteet varojen alkuperästä (Source of Funds, SOF) ja varallisuuden alkuperästä (Source of Wealth, SOW).

Asiakkaan on tällöin osoitettava luotettavilla asiakirjoilla (esim. palkkakuitit, osinkotodistukset, kauppakirjat, perukirjat), että pelaamiseen käytetyt varat ovat peräisin laillisista lähteistä.

4. Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (PEP) ja Pakotelista-tarkistukset

Yhtiö suorittaa jatkuvasti asiakaskunnan seulontaa (screening) verratakseen asiakkaiden tietoja kansainvälisiin pakotelistoihin (kuten YK, EU, OFAC) ja tietokantoihin, jotka sisältävät tietoja poliittisesti vaikutusvaltaisista henkilöistä (PEP).

Mikäli asiakas tunnistetaan PEP-henkilöksi (tai tämän perheenjäseneksi tai yhtiökumppaniksi), tiliin sovelletaan välittömästi tehostetun asiakkaan tuntemisen (EDD) toimenpiteitä, ja liikesuhteen jatkaminen edellyttää Yhtiön ylemmän johdon hyväksyntää.

5. Rahansiirtojen valvonta ja rajoitukset

Yhtiö valvoo kaikkia talletuksia ja nostoja reaaliaikaisesti ja takautuvasti tunnistaakseen epätavalliset, epäilyttävät tai epäjohdonmukaiset rahansiirrot.

• Maksuvälineiden sääntö: Asiakkaan on käytettävä yksinomaan omissa nimissään olevia maksutapoja (pankkitilit, luottokortit, e-lompakot). Kolmansien osapuolien maksut ovat ehdottomasti kiellettyjä, ja ne palautetaan lähettäjälle tai takavarikoidaan, kunnes tilanne on selvitetty.
• Nostosääntö (Closed Loop System): Nostot on pääsääntöisesti suoritettava samalle maksutavalle ja tilille, jota käytettiin alkuperäiseen talletukseen. Tämä rajoittaa mahdollisuutta käyttää kasinoa varojen siirtämiseen tililtä toiselle.
• Kierrätysvaatimus: Estääksemme kasinon käyttämisen pelkkänä rahansiirtokanavana, kaikkia talletettuja varoja on kierrätettävä kasinopeleissä Yhtiön käyttöehdoissa määritellyn kerran (yleensä vähintään 1-3x) ennen kuin nostoa voidaan pyytää.

6. Epäilyttävien liiketoimien raportointi (SAR)

Yhtiön AML-vastaava (Money Laundering Reporting Officer, MLRO) vastaa kaikkien epäilyttävien liiketoimien tutkinnasta. Mikäli Yhtiöllä on perusteltu syy epäillä, että asiakas on osallisena rahanpesuun, terrorismin rahoitukseen tai muuhun rikolliseen toimintaan, Yhtiö on lainsäädännön nojalla velvollinen raportoimaan (Suspicious Activity Report, SAR) havainnoistaan asianomaisille viranomaisille (Financial Intelligence Unit, FIU).

Laki kieltää ehdottomasti Yhtiötä paljastamasta asiakkaalle (Tipping-off), että häntä koskeva ilmoitus on tehty tai että tutkinta on käynnissä.

7. Tilin jäädyttäminen ja sulkeminen

Yhtiö pidättää oikeuden jäädyttää asiakkaan tilin, evätä kotiutukset ja takavarikoida varat välittömästi, mikäli:

• Asiakas kieltäytyy toimittamasta vaadittuja KYC- tai SOF-asiakirjoja.
• Asiakkaan toimittamat asiakirjat todetaan väärennetyiksi tai virheellisiksi.
• Asiakas on osana epäiltyä rahanpesuverkostoa tai rikollisliigaa.
• Yhtiöllä on muu perusteltu syy epäillä AML-käytäntöjen tai käyttöehtojen vakavaa rikkomusta.

8. Henkilöstön koulutus ja tietojen säilytys

Kaikki Yhtiön työntekijät, erityisesti asiakaspalvelu- ja maksuosaston henkilöstö, saavat säännöllistä ja pakollista koulutusta rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeistä, tunnistusmenetelmistä ja Yhtiön AML-prosesseista.

Yhtiö säilyttää kaikki asiakkaan tuntemiseen liittyvät asiakirjat ja maksutapahtumatiedot suojatuilla palvelimilla vähintään viiden (5) vuoden ajan asiakassuhteen päättymisestä soveltuvan lainsäädännön vaatimusten mukaisesti.

9. Ota yhteyttä

Jos sinulla on kysyttävää iWild Kasinon AML-käytännöstä tai tilisi tunnistusprosessiin (KYC) liittyvistä vaatimuksista, pyydämme ottamaan yhteyttä turvallisuus- ja asiakaspalvelutiimiimme:

Sähköposti: [email protected]

Viimeksi päivitetty: Lokakuu 2026